Pocas decisiones tienen tanto impacto en una familia como la forma en que se transmite el patrimonio. En el Perú, cuando una persona fallece sin testamento se aplica la sucesión intestada, que reparte los bienes según el orden que fija el Código Civil. Planificar con tiempo permite ordenar esa transmisión dentro de los límites de la ley y reducir conflictos.

1. No hacer testamento

Es el error más común. El testamento permite distribuir la porción de libre disposición, designar albacea, reconocer hijos y dejar instrucciones claras. Sin él, los herederos deben tramitar una sucesión intestada, notarial o judicial, antes de poder disponer de los bienes.

2. Ignorar la legítima

La ley reserva una parte de la herencia (la legítima) a los herederos forzosos: descendientes, ascendientes y cónyuge o integrante sobreviviente de la unión de hecho. Un testamento que no la respeta puede ser cuestionado. Quien tiene hijos u otros descendientes, o cónyuge, solo puede disponer libremente de hasta un tercio de sus bienes.

3. No actualizar los títulos de propiedad

Inmuebles sin inscribir, con áreas o linderos inexactos o con cargas no levantadas complican la partición y reducen el valor del patrimonio. Sanear los títulos en vida es mucho más simple que hacerlo entre varios herederos.

4. Olvidar el régimen patrimonial del matrimonio

Antes de heredar, corresponde liquidar la sociedad de gananciales. Confundir bienes propios y bienes sociales genera disputas frecuentes. Conviene tener claridad documental sobre el origen de cada bien.

5. No considerar los anticipos de herencia y las donaciones

Las donaciones a herederos forzosos se consideran, salvo dispensa, anticipos de legítima y deben colacionarse al momento de la partición. Planificarlas correctamente evita que un gesto generoso termine en conflicto.

  • Haga un inventario de bienes, deudas y títulos.
  • Defina objetivos: proteger al cónyuge, igualar a los hijos, conservar una empresa familiar.
  • Elija los instrumentos: testamento, anticipo de herencia, fideicomiso, protocolo familiar.
  • Revise el plan cada pocos años o ante cambios importantes.

En Tello & Campos acompañamos a las familias en la planificación sucesoria y en la tramitación de sucesiones. Una consulta temprana suele ahorrar años de conflicto.